«Нехороший» депозит
Просмотров: 2498
6 травня 2018 11:08
Клиентка «Укрсиббанка» утверждает, что с ее счета пропала крупная сумма денег
Женщина, снявшая часть денег с депозитного счета, утверждает, что оставшиеся средства с него вскоре пропали. Банк утверждает - деньги выданы на руки. Женщина пытается добиться правды. Полиция уголовное производство закрыла, горожанка обратилась в прокуратуру. Банк молчит, тем временем независимые юристы советуют действовать.
В ЧЬИ РУКИ ОТДАЛИ?
Елена Вольская открыла депозитный счет в «Укрсиббанке» в 2015 г. Два года женщина пополняла депозит, в результате у нее накопилось почти 28 тыс. грн. В сентябре 2017 г. по ее просьбе 15 тыс. грн. было переведено на банковскую карту, еще около 13 тыс. грн. должно было оставаться на депозите. Проверив счет через месяц, женщина обнаружила, что он пуст.
- В банке сказали, что остальную сумму в тот же день (день перевода средств на карту. - Д. В.) мне выдали на руки. Но я ее не получала и никаких документов о получении денег не подписывала. Я звонила на «горячую линию» банка, обещали разобраться, но потом сказали, что проверка нарушений не выявила, деньги мне якобы выдали, - говорит Е. Вольская.
Женщина написала заявление в полицию. Правоохранители возбудили уголовное производство по ч. 1 ст. 185 УК Украины (кража), но недавно оно было закрыто.
В постановлении о закрытии уголовного производства следователь привел показания старшего специалиста банка по обслуживанию клиентов, утверждавшей, что 13 тыс. грн. она по просьбе Е. Вольской выдала ей на руки.
О других следственных действиях, помимо опроса сотрудника банка, в постановлении речь не идет. Тем не менее, формулировка закрытия производства следующая: «После надлежащей оценки, показаний и совокупности собранных по делу доказательств, которые являются исчерпывающими и допустимыми, следствие приходит к выводу, что досудебное расследование должно быть завершено. Все собранные доказательства по уголовному производству исследованы, но опровергнуть какие-либо из них не представляется возможным. Кроме того, они не содержат безусловных данных о виновности неизвестного в совершении преступления... Уголовное производство следует закрыть в связи с отсутствием в действиях неизвестного состава уголовного правонарушения».
Какие «исчерпывающие» доказательства собраны по делу, заявительница понять не смогла и обратилась в прокуратуру с жалобой на следователя. Ей посоветовали вытребовать в полиции материалы дела для ознакомления, чтобы понять, какие именно действия предприняло следствие, и были ли исследованы банковские документы. Женщина так и сделала. Пока что полиция материалы дела не предоставила, впрочем, отведенный законом срок еще не исчерпан.
ЧТО ДЕЛАТЬ
Тем временем мы попросили прокомментировать ситуацию и дать свои советы независимого адвоката Сергея Дуду.
- При выдаче денежных средств на руки банк должен заручиться подписью клиента на банковском документе. Это может быть расходно-кассовый ордер, в котором фиксируется выдаваемая сумма, и самое главное - подпись лица, получающего деньги. Если банк считает, что он выдал деньги на руки, у него должно быть письменное подтверждение.
По поводу следствия. Уголовно-процессуальный кодекс регламентирует момент обжалования закрытия уголовного производства - это десятидневный срок. Соответственно женщина должна обратиться в суд с жалобой на закрытие уголовного производства. Такие жалобы обычно рассматриваются довольно быстро.
Она правильно поступила, обратившись в прокуратуру, ведь действия следователя можно обжаловать в вышестоящих контролирующих органах.
Нужно понимать, какие именно действия следствия необходимо обжаловать, то есть доказывать незаконность постановления и указывать на то, что следователь не сделал. Так что после того, как ей предоставят возможность ознакомиться с материалами дела, и нужно составлять жалобу. Желательно воспользоваться услугами человека, который имеет специальные познания в специфике расследований уголовных дел. Это может быть просто юрист. А вот представлять интересы граждан в судах по таким делам может исключительно адвокат - это новые нормы уголовно-процессуального законодательства.
Суд объективно подойдет к этому вопросу. Если дело расследовалось в течение небольшого периода времени, то суд, скорее всего, отменит постановление о его закрытии.
Следователь должен был произвести выемку банковских документов, где содержится информация о движении банковских средств. Кроме того, у банка есть техническая возможность отслеживать наличие средств по каждому расчетному счету. Есть специальная программа, которая отслеживает движение средств, вмешаться в ее работу или как-то скорректировать данные невозможно. И когда банки обращаются в суд, они обычно предоставляют соответствующие распечатки.
Во время обжалования закрытия уголовного производства граждане или их представители могут обращаться к следователю с ходатайствами и просить выполнить те или иные следственные действия.
И еще момент. Если сроки обжалования пропущены, можно ходатайствовать перед судом об их восстановлении, говорит адвокат.
А БАНК МОЛЧИТ
Мы попытались получить комментарий и в самом банке - в местном его отделении. Но руководителя в рабочее время на рабочем месте не оказалось. А сотрудники банка сообщили, что по вопросу комментариев обращаться нужно исключительно к нему. Как с ним связаться, нам не подсказали, однако обещали обязательно передать наши контактные данные.
Вечером того же дня к нам на электронную почту пришло письмо от пресс-службы «Укрсиббанка» с предложением задать свои вопросы и обещанием «постараться дать оперативный ответ».
Вопросы мы задали и попросили прислать копию документа, подтверждающего получение денег Е. Вольской. По прошествии нескольких дней ответ мы так и не получили. Но надеемся, что банк со временем все же прокомментирует данную ситуацию.
Женщина, снявшая часть денег с депозитного счета, утверждает, что оставшиеся средства с него вскоре пропали. Банк утверждает - деньги выданы на руки. Женщина пытается добиться правды. Полиция уголовное производство закрыла, горожанка обратилась в прокуратуру. Банк молчит, тем временем независимые юристы советуют действовать.
В ЧЬИ РУКИ ОТДАЛИ?
Елена Вольская открыла депозитный счет в «Укрсиббанке» в 2015 г. Два года женщина пополняла депозит, в результате у нее накопилось почти 28 тыс. грн. В сентябре 2017 г. по ее просьбе 15 тыс. грн. было переведено на банковскую карту, еще около 13 тыс. грн. должно было оставаться на депозите. Проверив счет через месяц, женщина обнаружила, что он пуст.
- В банке сказали, что остальную сумму в тот же день (день перевода средств на карту. - Д. В.) мне выдали на руки. Но я ее не получала и никаких документов о получении денег не подписывала. Я звонила на «горячую линию» банка, обещали разобраться, но потом сказали, что проверка нарушений не выявила, деньги мне якобы выдали, - говорит Е. Вольская.
Женщина написала заявление в полицию. Правоохранители возбудили уголовное производство по ч. 1 ст. 185 УК Украины (кража), но недавно оно было закрыто.
В постановлении о закрытии уголовного производства следователь привел показания старшего специалиста банка по обслуживанию клиентов, утверждавшей, что 13 тыс. грн. она по просьбе Е. Вольской выдала ей на руки.
О других следственных действиях, помимо опроса сотрудника банка, в постановлении речь не идет. Тем не менее, формулировка закрытия производства следующая: «После надлежащей оценки, показаний и совокупности собранных по делу доказательств, которые являются исчерпывающими и допустимыми, следствие приходит к выводу, что досудебное расследование должно быть завершено. Все собранные доказательства по уголовному производству исследованы, но опровергнуть какие-либо из них не представляется возможным. Кроме того, они не содержат безусловных данных о виновности неизвестного в совершении преступления... Уголовное производство следует закрыть в связи с отсутствием в действиях неизвестного состава уголовного правонарушения».
Какие «исчерпывающие» доказательства собраны по делу, заявительница понять не смогла и обратилась в прокуратуру с жалобой на следователя. Ей посоветовали вытребовать в полиции материалы дела для ознакомления, чтобы понять, какие именно действия предприняло следствие, и были ли исследованы банковские документы. Женщина так и сделала. Пока что полиция материалы дела не предоставила, впрочем, отведенный законом срок еще не исчерпан.
ЧТО ДЕЛАТЬ
Тем временем мы попросили прокомментировать ситуацию и дать свои советы независимого адвоката Сергея Дуду.
- При выдаче денежных средств на руки банк должен заручиться подписью клиента на банковском документе. Это может быть расходно-кассовый ордер, в котором фиксируется выдаваемая сумма, и самое главное - подпись лица, получающего деньги. Если банк считает, что он выдал деньги на руки, у него должно быть письменное подтверждение.
По поводу следствия. Уголовно-процессуальный кодекс регламентирует момент обжалования закрытия уголовного производства - это десятидневный срок. Соответственно женщина должна обратиться в суд с жалобой на закрытие уголовного производства. Такие жалобы обычно рассматриваются довольно быстро.
Она правильно поступила, обратившись в прокуратуру, ведь действия следователя можно обжаловать в вышестоящих контролирующих органах.
Нужно понимать, какие именно действия следствия необходимо обжаловать, то есть доказывать незаконность постановления и указывать на то, что следователь не сделал. Так что после того, как ей предоставят возможность ознакомиться с материалами дела, и нужно составлять жалобу. Желательно воспользоваться услугами человека, который имеет специальные познания в специфике расследований уголовных дел. Это может быть просто юрист. А вот представлять интересы граждан в судах по таким делам может исключительно адвокат - это новые нормы уголовно-процессуального законодательства.
Суд объективно подойдет к этому вопросу. Если дело расследовалось в течение небольшого периода времени, то суд, скорее всего, отменит постановление о его закрытии.
Следователь должен был произвести выемку банковских документов, где содержится информация о движении банковских средств. Кроме того, у банка есть техническая возможность отслеживать наличие средств по каждому расчетному счету. Есть специальная программа, которая отслеживает движение средств, вмешаться в ее работу или как-то скорректировать данные невозможно. И когда банки обращаются в суд, они обычно предоставляют соответствующие распечатки.
Во время обжалования закрытия уголовного производства граждане или их представители могут обращаться к следователю с ходатайствами и просить выполнить те или иные следственные действия.
И еще момент. Если сроки обжалования пропущены, можно ходатайствовать перед судом об их восстановлении, говорит адвокат.
А БАНК МОЛЧИТ
Мы попытались получить комментарий и в самом банке - в местном его отделении. Но руководителя в рабочее время на рабочем месте не оказалось. А сотрудники банка сообщили, что по вопросу комментариев обращаться нужно исключительно к нему. Как с ним связаться, нам не подсказали, однако обещали обязательно передать наши контактные данные.
Вечером того же дня к нам на электронную почту пришло письмо от пресс-службы «Укрсиббанка» с предложением задать свои вопросы и обещанием «постараться дать оперативный ответ».
Вопросы мы задали и попросили прислать копию документа, подтверждающего получение денег Е. Вольской. По прошествии нескольких дней ответ мы так и не получили. Но надеемся, что банк со временем все же прокомментирует данную ситуацию.