В Украине проверять клиентов банков будут по-новому: чьи счета и переводы заблокируют

В Украине с 28 апреля вступает в силу закон о финансовом мониторинге, который ужесточит проверки клиентов банков и других финансовых учреждений. Некоторые операции могут заблокировать.

Финансовый мониторинг может коснуться любого клиента банка. При этом часть операций обязательна для проверки по закону. Речь идет об:

- операциях с наличкой (перевод, пополнение счета, получение средств, расчет за сделку);

- всех операциях физлиц-предпринимателей (ФЛП), юридических лиц, которые зарегистрировались в течение последних трех месяцев;

- обмене банкнотами, переводе средств за границу;

- финансовых операциях клиентов с высоким уровням риска;

- всех операциях на сумму от 400 тыс. грн и др.

Кроме того, чтобы осуществлять переводы на сумму от 5 тыс. грн, нужно обязательно пройти идентификацию. То есть банк или финансовое учреждение обязательно должны "познакомиться" со своим клиентом, проверить его документы.

"С 28 апреля 2020 года устанавливаются обновленные требования к перечню информации о плательщике и получателе, которая должна сопровождать перевод средств. Однако это, по оценкам Национального банка, не будет иметь существенного влияния на подавляющее большинство операций по переводу средств", – заявили в пресс-службе НБУ. Эти нормы не коснутся:

- оплаты коммуналки;

-  оплаты налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы), а также кредитов в сумме до 30 тыс. грн;

-  переводов для оплаты товаров и услуг, осуществленных плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);

-  всех наличных переводов в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;

-  снятия средств со своего счета.

Источник: Обозреватель