За мелитопольцами установят «финансовую» слежку

В интернет-изданиях пишут о том, что Нацбанк изменил процедуру раскрытия банковской тайны и теперь за украинцами, а значит и мелитопольцами установят тотальный контроль.

Бытует мнение, что теперь ко всей конфиденциальной информации клиентов банка, которая ранее считалась банковской тайной, будут иметь доступ представители силовых структур (следователи СБУ, ГБР, Нацполиции, НАБУ, АМКУ и ГПУ). Причем этот доступ они смогут получить без разрешения суда лишь по письменному запросу. Такие же права будет иметь и Госфинмониторинг, который во время «подозрительных» банковских операций клиента, будет замораживать счета.

Контролировать банковские транзакции смогут также платежные системы, букмекеры, риелторы, которых приравняли к субъектам мониторинга.

Все это будет происходить в соответствии с принятым в конце прошлого года законом о конфискации незаконных активов лиц, уполномоченных на выполнение функций государства или местного самоуправления.

Таким образом, рядовых украинцев эта норма должна обойти стороной.

Банк успокаивает клиентов

Журналисты «МВ» поинтересовались у одного из самых популярных финучреждений Украины «ПриватБанка», как такие новшества отразятся на его клиентах. Ответ был следующий:

«Согласно ст. 60 ЗУ «О банках и банковской деятельности» информация относительно деятельности и финансового состояния клиента, которая стала известна банку в процессе обслуживания клиента и взаимоотношений с ним или третьим лицам при предоставлении услуг банка, является банковской тайной (далее БТ). Информация, содержащая БТ, раскрывается банками, в частности, по письменному запросу или с письменного разрешения соответствующего юридического или физического лица; по решению суда; центральному органу исполнительной власти, реализующим государственную налоговую политику, по его письменному требованию о наличии банковских счетов. Таким образом, Банк не предоставляет в органы налоговой службы информацию о движении денежных средств по счетам клиентов без их разрешения или соответствующего решения суда. Также отмечаем, что Банк не является налоговым агентом при взаиморасчетах с помощью платежных карточек между клиентами, а потому лицо самостоятельно определяет доходы, подлежащие налогообложению».

То есть сотрудники «ПриватБанка» успокаивают мелитопольцев и утверждают, что банк как и ранее соблюдает банковскую тайну. Разглашение информации о движении средств на счетах клиента возможно лишь по его письменному разрешению или по решению суда и т.п.

Никаких кардинальных новшеств нет, фактически для клиентов банка ситуация абсолютно не изменилась.

Покупка валюты и драгоценностей также попадет под контроль

А вот с конца апреля тотальный контроль ждет абсолютно всех мелитопольцев. Следить за «кошельками» украинцев смогут страховые компании, платежные системы, лотерейщики и обменные пункты, а еще налоговые консультанты, риелторы, торговцы ювелирными изделиями, драгоценными металлами и камнями. Так что совсем скоро купить валюту «по-тихому» не получится.

Но есть и хорошие новости - лимит операций, которые попадают под обязательный мониторинг, согласно этому же документу, увеличен с 150 тыс. до 400 тыс. грн. Но радоваться рано. Все вышеперечисленные субъекты должны докладывать финмониторингу о всех операциях свыше 30 тыс. грн. И если она покажется подозрительной, ее проверят. А если вдруг этим субъектам покажется, что операция связана с терроризмом, то они могут заморозить все средства на счету. А чтобы у субъектов мониторинга не было соблазна уклоняться от этой нормы, документом предусмотрены огромные штрафы за различные упущения. Например, для банков максимальная сумма штрафа составит 5 млн. евро.

Анонимные переводы канут в прошлое

Кроме того, под контроль попадут все денежные переводы без открытия счета, в том числе международные, на сумму от 30 тыс. грн. Кстати, начиная с этой суммы, обменные пункты также будут докладывать о покупке-продаже валюты своим клиентам. В эту категорию попадают и платежные системы. Если их клиент захочет осуществить операцию, превышающую указанную сумму, ему придется предоставить полную информацию о себе и получателе.

А вот любителям играть по-крупному в азартные игры придется носить с собой паспорт и код, так как лотерейщики и букмекеры обязаны будут затребовать их, начиная от ставки в 5 тыс. грн.

Такой контроль вводится для того, чтобы установить доходы, полученные нечестным путем, и заставить людей платить налоги. Однако эти новые правила сильно ограничивают в возможностях тех, кто получает зарплату в конверте. А таковых, по разным оценкам, почти половина работающих украинцев.

Пытаются взять под контроль и криптовалюту. Закон обязывает компании, которые предоставляют услуги по обмену, хранению, реализации и переводу электронных денег, собирать исчерпывающую информацию о происхождении и назначении виртуальных активов.

Мнение мелитопольцев

Мы спросили у жителей нашего города, что они думают относительно этих нововведений и вот, что услышали в ответ:

- Лично я против таких нововведений и не согласен с раскрытием личных операций, конфиденциальных данных. Это получается, как слежка, вторжение в личную жизнь. Если эти новшества вступят в силу, то получается, банки могут передать информацию другому лицу. Риэлторы тоже будут иметь доступ к личной информации. А к ним у меня нет никакого доверия, - возмущается Валерий.

- Мне кажется, что все новшества, реформы, которые проходят в нашей стране, направлены против людей. Какое право банки имеют на рассекречивание информации о счетах человека? Это абсурд. И что значит, будут следить за тем, сколько денег я буду менять в обменниках? Это совсем личное. Я лично против этого всего!, - негодует Мария.